Горячая линия: (495) 743-15-15
Поиск:  
 
Главная страница Анкета пострадавшего On-line консультации Фото/Видеоотчеты Контакты Форум
  Подписаться на новости: 
Новости
СМИ о пострадавших
Контрольная закупка
Справочная
Пресс-служба
О нас
Черные риэлторы
Юридическая консультация
Форум пострадавших дольщиков
Контрольная закупка
ЖК «Юго-Западный»: бардак по-восточному

Жилой комплекс «Юго-Западный» позиционируется как идеальное место для загородной жизни, жилье бизнес-класса, имеющее выгодное расположение и отличную экологию. К сожалению, реклама комплекса использует настоящее время, тогда как стоит использовать будущее.
Украинская ассоциация помощи пострадавшим инвесторам
Долевое строительство
В Красноярске может разрешиться через месяц история с ЖК «Портовый»

В Красноярске продолжаются суды из-за земельного участка на правом берегу, на месте бывшей судоверфи, где компания «Арбан» строит новый жилой район. Прокуратура считает, что земля была приобретена с нарушениями и должна вернуться в федеральную собственность, застройщик же утверждает, что приобрел участок законно – на свободном рынке у частных лиц
13.06.2024
Осторожно - риэлтор!
Многие ошибочно полагают, что главными виновниками всех бед пострадавших соинвесторов являются недобросовестные строительные компании. Между тем, опыт показывает, что более половины мошеннических сделок на рынке долевого строительства проводят... нечистоплотные риэлторы!
Земельные отношения
Чиновницу подозревают в переделе Бородинского поля

Следственный комитет РФ возбудил уголовное дело в отношении подмосковной муниципальной чиновницы, подозреваемой в захвате земельного участка на территории Бородинского военно-исторического заповедника. Кроме того, следователи проверяют законность выделения под дачное строительство и других земель в границах заповедника.
11.05.2011
Экономика и недвижимость
Черный наем

Более 90% жилых площадей, сдаваемых в наем в Москве, арендуются с использованием «серых» и «черных» схем. Об этом со ссылкой на руководителя департамента жилищной политики и жилищного фонда столицы сообщает РИА «Новости». Объемы съемного жилья в Москве в настоящий момент оцениваются экспертами примерно в 10 млн. кв. м.
15.09.2011
МММ и другие пирамиды

Главная / Аналитика, комментарии, статьи / Аналитика

Новая глава хроники «финансовых пирамид»

Рыночная экономика в современной России в том или ином виде официально существует уже более 17 лет. Однако финансовая грамотность основной массы населения за эти годы, похоже, практически не изменилась. Свидетельством этого является рост числа различного рода «финансовых пирамид». По мнению экспертов рынка личных инвестиций, эта форма мошенничества в последние годы приобретает размах, вполне сопоставимый с первым всплеском «пирамидостроения», имевшим место в начале 90-х и отмеченным такими громкими названиями, как МММ, «Хопер-инвест», «Властелин» и другими.


Причинами увеличения числа «финансовых пирамид» эксперты называют рост благосостояния населения. Все большее число россиян имеют собственные накопления и стремятся не только сохранить, но и приумножить свои средства. В то же время финансовая грамотность граждан зачастую отстает от роста их доходов, что дает возможность различного рода недобросовестным организациям привлекать их средства, обещая прибыль, значительно превышающую показатели, достижимые с помощью рыночных инструментов.


В то же время граждане, доверяющие свои средства подобным компаниям под «гарантированно высокие проценты», очевидно, не хотят задумываться о том, почему подобные фирмы вообще прибегают к заимствованию средств у граждан. Ведь организация, имеющая возможность взять банковский кредит под 20 % годовых, вряд ли будет заинтересована в привлечении средств под 35—40 %. Если банк не выдает такой компании кредит, то он, очевидно, опасается, что не сможет взыскать свои средства и проценты по ним обратно. Как же физическое лицо, обладающее намного меньшими возможностями, чем банк, может быть уверенным в том, что ему удастся вернуть свои инвестиции?


Впрочем, подобные соображения не останавливают десятки тысяч россиян, вкладывающих свои средства в различного рода «потребительские кооперативы», «бизнес-клубы» и прочие структуры, имеющие признаки «финансовых пирамид». Следствием подобных инвестиций, как правило, является потеря средств вкладчиков в тот момент, когда хозяева «пирамиды» решают закрыть бизнес и вывести из него средства.


Одним из последних примеров подобного финала может служить крушение бизнес-клуба «РуБин» (торговая марка ООО «САН»), штаб-квартира которого находилась в Санкт-Петербурге, а офисы — в 300 городах России.


Организация привлекала вкладчиков стандартным для «финансовых пирамид» способом: через массовую рекламу в СМИ распространялись сообщения о приеме средств под высокие проценты. Заявленная доходность вложений суммой от 3 до 30 тысяч рублей и выше составляла 25 % годовых, а свыше 30 тысяч рублей — уже 50 %, которые должны были выплачиваться ежемесячно. Согласно «легенде» «РуБина», привлеченные деньги использовались для инвестирования в фондовый рынок. Факт отсутствия лицензии на доверительное управление средствами в компании объясняли наличием партнеров, обладавших брокерскими лицензиями. При этом средства вкладчиков принимались на основании простых договоров займа.


Зарегистрирована компания была только в 2006 году, хотя на ее официальном сайте сообщалось, что работает она уже в течение 12 лет. Проработав около двух лет, 18 февраля 2008 года бизнес-клуб «РуБин» неожиданно закрылся: из офиса были вывезены все документы, информация с компьютеров уничтожена, а выплаты вкладчикам прекращены. Руководство ООО «САН» также исчезло. По данному факту возбуждено уголовное дело, потерпевшими по которому признано около 100 тысяч граждан России, передавших компании до 300 миллионов рублей. Точное количество инвесторов и объемы вложений уточняются правоохранительными органами, не исключено, что на самом деле их было значительно больше.
Практически одновременно — в первых числах марта — прекратил выдачу средств, а потом и вовсе исчез Иркутский фондовый центр (ИФЦ), насчитывавший несколько тысяч вкладчиков.


При этом следует учитывать, что «РуБин» и ИФЦ — это только последние примеры крушения «финансовых пирамид». По оценкам экспертов, общее число россиян, инвестировавших свои средства в сомнительные компании, может достигать миллиона человек, объем вложений — до 10 миллиардов рублей. Достаточно отметить, что в ходе расследования по делу московской «пирамиды» «Гарант-Инвест» сотрудники прокуратуры обнаружили у нее более 200 000 инвесторов.
Тенденция создания подобных организаций не обошла стороной и Екатеринбург. Достаточно отметить, что в городе существовал филиал того же «РуБина», вкладчики которого также остались без вложенных средств. По информации, полученной из ГУВД области и прокуратуры, заявлений от пострадавших вследствие действий пирамиды пока не поступало, но их число может составить несколько сотен человек.


Кроме того, в городе работает по меньшей мере 9 местных потребительских кооперативов, принимающих средства граждан под высокие проценты. По мнению экспертов финансового рынка, многие из них имеют признаки «финансовых пирамид»: гарантированные высокие проценты по займам, непрозрачную структуру дальнейшего оборота средств и источников доходов, огромные рекламные бюджеты (только кооперативы «Финанс Капитал Урал» и «Финанс Капитал Союз» за февраль 2008 года только на рекламу в печатных СМИ Екатеринбурга потратили, по экспертным оценкам, не меньше 1 миллиона рублей).


Впрочем, знает Екатеринбург и примеры крушения «финансовых пирамид». Пожалуй, одним из самых громких было дело компании UTG и ее основателя Алексея Калиниченко. Следствие по факту мошенничества в особо крупном размере (только по официальным данным, исчезло более 50 миллионов долларов, эксперты не исключают, что в реальности сумма могла быть значительно больше) до сих пор не завершено.


Напомним, бизнес А. Калиниченко основывался на торговле на валютном рынке Forex. Для этого предприниматель основал в Санкт-Петербурге компанию United FX — Traders Group (UTG), привлекавшую средства частных инвесторов (в размере от одной до сотен тысяч долларов США) в Екатеринбурге, Москве, Санкт-Петербурге, других городах России и Белоруссии через ряд дочерних фирм, в частности «Глобал Гейм Экспо».


Сама компания UTG владела лицензией на осуществление игорной деятельности, оформляя полученные инвестиции не как доверительное управление, а как сделки-пари. Выплаты при такой схеме оформлялись как выигрыши, подобные выигрышам в лотерею. По словам организаторов, такая схема позволяла минимизировать налогообложение. Юристы отмечают, что она сводила к минимуму также юридические риски Калиниченко и его команды — вложения фактически оформлялись как покупка лотерейного билета.
По словам А. Калиниченко, ему удалось создать систему, позволявшую работать на рынке Forex без убытков, гарантированно получая не менее 2 % прибыли в неделю. Заявляемая доходность по вкладам составляла от 30 до 200 % годовых.


Через посредников компания UTG не только привлекала инвестиции, но и осуществляла сделки на валютном рынке. В частности, торговля на рынке Forex велась через офшорную компанию Livingston Investment, а также ряд кредитных учреждений. На определенном этапе сотрудничества с банком бизнесмен приобрел 20 %-ный пакет акций данной организации и стал членом ее совета директоров.


Между тем, по мнению ряда экспертов, компания UTG могла представлять собой классическую «финансовую пирамиду», в которой выплаты процентов по инвестициям осуществлялись за счет средств самих инвесторов.


В то же время, согласно заявлениям А. Калиниченко, общее число его партнеров превышало 4 000 человек, а сумма находящихся в управлении средств составляла порядка 150 миллионов долларов США. Система работала без сбоев на протяжении полутора лет, число вкладчиков постоянно увеличивалось. Идиллия закончилась в августе 2006 года. На протяжении нескольких недель компания демонстрировала инвесторам нулевой уровень прибыльности, потом перестала присылать финансовые отчеты. 16 августа 2006 года инвесторы получили от А. Калиниченко послание, в котором предприниматель заявил о фактическом крахе возглавляемой им компании, обвинив в этом менеджеров созданных им структур, а также ОАО «Банк24.ру», в котором находились счета предпринимателя и который выступал брокером при проведении операций.


Предприниматель, подозреваемый в создании «финансовой пирамиды», попытался переложить ответственность за потерю средств инвесторов на институциональное финансовое учреждение и фактически обвинил его руководство в хищении нескольких десятков миллионов долларов. Сам Алексей Калиниченко после описываемых событий скрылся и не обнаружен до сих пор.


Согласно версии развития событий, изложенной представителями кредитной организации, банк заключил с А. Калиниченко договор и на протяжении длительного периода времени наблюдал за его работой на рынке Forex. Совместно с ним банк начал выстраивать систему доверительного управления средствами и выступил брокером трейдера на рынке Forex, а Калиниченко вошел в совет директоров банка. Но потом трейдер проиграл на рынке Forex крупные суммы денег, и в погашение долгов банк изъял все средства с его счетов.
Одновременно руководство кредитного учреждения заявило о том, что А. Калиниченко больше не является акционером банка (сам предприниматель в своих посланиях эту информацию опровергал). При этом в скупых официальных комментариях банка Алексей Калиниченко прямо называется «строителем финансовой пирамиды» и сотрудничество с ним фактически признается ошибкой.


Несмотря на то, что следствие по этому делу ведется уже более полутора лет, до сих пор не установлено, куда исчезли средства инвесторов компании UTG, где находится сам Калиниченко. Эксперты не исключают, что этих денег нет ни у самого Калиниченко, ни у его партнеров. У них вызывает сомнение тот факт, что 25-летний предприниматель, не имеющий высшего образования и даже не владеющий английским языком, смог самостоятельно построить сложную финансовую структуру, наладить контакты с деловыми кругами и контролирующими органами, банковским сообществом и крупными инвесторами. Гораздо более вероятно, что за Калиниченко стояли некие структуры, оказывавшие ему помощь и поддержку, но в определенный момент принявшие решение прекратить работу «пирамиды» и вывести деньги. При этом как инвесторы, так и сами организаторы «пирамиды» остались ни с чем. Однако эксперты сходятся на том, что подобное было бы невозможно без содействия одной из сторон — либо самого трейдера, либо его деловых партнеров.
Уже в течение полутора лет следственные органы не могут прояснить данную ситуацию. Но следствие по делу продолжается, сотрудники ГУВД по Свердловской области полагают, что рано или поздно оно будет раскрыто.


«Учитывая значение преступления, количество заявлений, сумму ущерба, который понесли инвесторы компании UTG, все уголовные дела, связанные с работой данной организации, выделены в единое производство. Работа по ним ведется следственным управлением ГУВД по УрФО. Также аналогичные дела возбужденны и ГУВД г. Санкт-Петербурга», — заявил УрБК и. о. заместителя начальника ГУВД по Свердловской области по экономической безопасности Сергей Купрацевич. Правоохранительные органы также устанавливают, какую роль сыграл банк в данной истории.


Впрочем, «пирамида» Алексея Калиниченко уже успела стать историей, хотя и интересной с методологической точки зрения тем, что прекрасно описывает судьбу обманутых инвесторов: большинству из них не удалось вернуть свои средства, те же, кто смог получить хоть какие-то деньги, сделали это скорее вопреки закону, нежели благодаря ему.
Однако прошедшие годы, опыт финансовых крахов десятков «пирамид» и миллионы рублей, выделенных в рамках федеральной программы по повышению финансовой грамотности населения, не научили граждан нашей страны осторожному отношению к собственным деньгам.


Очевидно, что в том же положении оказались дольщики «РуБина» и других недавно рухнувших «пирамид». Шансы на возврат средств инвесторов эксперты оценивают как близкие к нулю. Вполне вероятно, что в аналогичной ситуации уже в ближайшее время могут оказаться и инвесторы других сомнительных структур — потребительских кооперативов, «серых» брокеров рынка Forex, «инвестиционных» компаний с игорной лицензией. Ведь число подобных контор в последнее время только увеличивается, методы работы усложняются и совершенствуются. Рядовым потребителям предлагаются все новые формы «выгодного вложения средств», в том числе вложения в недвижимость, приобретение «по квадратным метрам» инвестиционных площадей в строящихся офисных центрах или таймшеров на Карибах.


Но в ситуации, когда деятельность подобных организаций практически никак не ограничена контролирующими органами, не подвергается никаким проверкам и лицензированию, можно ожидать дальнейшего роста числа «финансовых пирамид» и увеличения количества людей, потерявших свои финансы в результате их деятельности, в том числе в Екатеринбурге и Свердловской области.

14.03.2008 | Источник: УралБизнесКонсалтинг

Другие новости раздела "Аналитика"

Опасность вексельных схем приобретения жилья
Сегодня в России, несмотря на введение с апреля 2005 года Федерального закона № 214 "О долевом строительстве", активно используется вексельная схема приобретения жилья на этапе строительства. Но вексель сулит покупателю больше проблем, чем пользы. Попробуем обрисовать причину.
30.06.2009 Подробно 
 
Поправки «Единой России» навредят обманутым дольщикам
В Государственную Думу внесен законопроект «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации в целях защиты прав участников долевого строительства». Своими замечаниями по поводу поправок делится депутат Государственной Думы, председатель «Комитета помощи дольщиков: ЖЗЛ» Антон Беляков.
22.04.2009 Подробно 
 
Антон Беляков: "В России до сих пор не существует нормативов высотного строительства!"
Москва - чуть ли не единственный город в России, где планомерно развивается высотное строительство. Возрождение этой традиции со времен знаменитых сталинских высоток началось с 1995 года. Именно тогда была разработана весьма амбициозная программа «Новое кольцо Москвы», которая предполагала до 2015 г. возведение 60 высотных зданий в «серединно-периферийном поясе» столицы. Общая стоимость проекта только изначально оценивалась разработчиками в $5 млрд.
17.03.2009 Подробно 
 
Эксперименты в «Северном парке»
Соинвесторы многофункционального жилого комплекса «Северный парк» на Ленинградском шоссе столицы вот уже несколько лет добиваются завершения проекта. По мнению представителей инициативной группы дольщиков, пострадавшими от затягивания строительства могут стать не только 500 семей, купивших квартиры в незавершенном здании. Если 42-этажный недострой будет пребывать в нынешнем состоянии еще пару лет, он может обрушиться на близлежащую федеральную трассу «Москва-Петербург» и погрести под обломками оказавшихся рядом людей. Наш сайт публикует полностью аналитический материал, подготовленный инициативной группой.
18.03.2009 Подробно 
 
Крутое «ПИКе»
Финансовый кризис в России спровоцировал фактический обвал строительной отрасли – таковы реалии сегодняшнего дня. Накопив миллионные кредитные задолженности, многие крупные застройщики и девелоперы сейчас столкнулись с острым дефицитом ликвидности. Банки требуют от строителей быстрого расчета по долговым обязательствам, и в итоге строители сталкиваются с перспективой банкротства, что ставит под угрозу завершение проектов, часто имеющих социальную значимость. Не обошла эта участь и небезызвестную группу компаний «ПИК».
20.01.2009 Подробно 
 
Все новости раздела "Аналитика" >>
Rambler's Top100